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Analisi disponibile entro 24 ore

La proposta di investimento,
tradotta in chiaro.

Analizza una proposta di investimento — singolo strumento o portafoglio: titoli, fondi, polizze, strutturati, private equity, club deal e altro. Il motore esamina i documenti, recupera autonomamente i dati disponibili e restituisce una scheda strutturata rispetto: la natura del prodotto, il profilo di rischio, i costi espliciti e impliciti e le domande da porre.

Carica la proposta ricevuta

Trascina qui il file oppure sfoglia dal dispositivo

PDF Word Excel Immagini
Puoi aggiungere contratti e documentazioni di corredo: più contesto fornisci, più precisa sarà l'analisi. Se manca qualcosa di essenziale, te lo chiediamo noi.

Nessuna registrazione richiesta. I tuoi dati non vengono condivisi con terzi.

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Registrati su Earnext, carica i documenti richiesti e lo troverai pronto sulla piattaforma.

Come funziona

Dalla proposta all'analisi,
in quattro passaggi.

01

Carica i documenti

Relativi alla proposta ricevuta: KID, scheda prodotto, teaser, termsheet, simulazioni. Anche scansionati.

02

Il motore classifica e integra

Riconosce la categoria del documento, recupera autonomamente i dati disponibili e identifica le informazioni mancanti.

03

Ti chiediamo solo ciò che manca

Se serve documentazione aggiuntiva, te la chiediamo noi, con le indicazioni specifiche.

04

Ricevi la scheda via email

Natura del prodotto, profilo di rischio, costi espliciti e impliciti, domande da porre. Entro 24 ore.

Esempio di output

Una scheda strutturata,
non un parere generico.

Scheda di analisi — CapitalVita® Cardif
Natura del prodotto Polizza vita — Gestione separata Ramo I
Emittente Cardif (BNP Paribas Group)
Rendimento lordo certificato 3,03% — nov 2025
Rendimento netto stimato ~1,5–2,4% (senza contratto)
Profilo di rischio inferito Conservativo — SRRI 1–2
Liquidità Penali possibili — da verificare
Trasparenza documentale Parziale — serve contratto
Confronto benchmark BTP 3y: 3,1% lordo senza costi
Commento e domande da porre
Il documento mostra il rendimento lordo della gestione separata — non quello che arriva al cliente. La forbice tra 3,03% e il rendimento netto dipende dalla percentuale di retrocessione contrattuale e dai caricamenti, non presenti nel documento caricato. Il calo dal 9,9% del 1997 al 3% attuale è coerente con la discesa dei tassi BCE.

Domande da porre all'intermediario

  • 1 Qual è la percentuale di retrocessione contrattuale al cliente? (sezione "partecipazione agli utili")
  • 2 Quali caricamenti annuali vengono applicati? Sono presenti penali di riscatto anticipato?
  • 3 È previsto un rendimento minimo garantito contrattuale? Per quale importo e periodo?
People

Il rendimento che vedi
non è quello che riceve il tuo cliente.

Gestioni separate, ELTIF, certificati con barriera, unit-linked. Ogni numero di People mostra l'angolo che non avevi considerato, senza spiegazioni, solo domande che deve essere considerate.

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