1.0Earnexthttps://www.earnext.com/enearnext-userhttps://www.earnext.com/en/author/earnext-user/rich600338<blockquote class="wp-embedded-content" data-secret="rmILgfUvI2"><a href="https://www.earnext.com/en/financial-intelligence/">Financial Intelligence</a></blockquote><iframe sandbox="allow-scripts" security="restricted" src="https://www.earnext.com/en/financial-intelligence/embed/#?secret=rmILgfUvI2" width="600" height="338" title="“Financial Intelligence” — Earnext" data-secret="rmILgfUvI2" frameborder="0" marginwidth="0" marginheight="0" scrolling="no" class="wp-embedded-content"></iframe><script type="text/javascript"> /* <![CDATA[ */ /*! This file is auto-generated */ !function(d,l){"use strict";l.querySelector&&d.addEventListener&&"undefined"!=typeof URL&&(d.wp=d.wp||{},d.wp.receiveEmbedMessage||(d.wp.receiveEmbedMessage=function(e){var t=e.data;if((t||t.secret||t.message||t.value)&&!/[^a-zA-Z0-9]/.test(t.secret)){for(var s,r,n,a=l.querySelectorAll('iframe[data-secret="'+t.secret+'"]'),o=l.querySelectorAll('blockquote[data-secret="'+t.secret+'"]'),c=new RegExp("^https?:$","i"),i=0;i<o.length;i++)o[i].style.display="none";for(i=0;i<a.length;i++)s=a[i],e.source===s.contentWindow&&(s.removeAttribute("style"),"height"===t.message?(1e3<(r=parseInt(t.value,10))?r=1e3:~~r<200&&(r=200),s.height=r):"link"===t.message&&(r=new URL(s.getAttribute("src")),n=new URL(t.value),c.test(n.protocol))&&n.host===r.host&&l.activeElement===s&&(d.top.location.href=t.value))}},d.addEventListener("message",d.wp.receiveEmbedMessage,!1),l.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){for(var e,t,s=l.querySelectorAll("iframe.wp-embedded-content"),r=0;r<s.length;r++)(t=(e=s[r]).getAttribute("data-secret"))||(t=Math.random().toString(36).substring(2,12),e.src+="#?secret="+t,e.setAttribute("data-secret",t)),e.contentWindow.postMessage({message:"ready",secret:t},"*")},!1)))}(window,document); //# sourceURL=https://www.earnext.com/wp-includes/js/wp-embed.min.js /* ]]> */ </script>Analisi disponibile entro 24 ore La proposta di investimento, tradotta in chiaro. Analizza una proposta di investimento — singolo strumento o portafoglio: titoli, fondi, polizze, strutturati, private equity, club deal e altro. Il motore esamina i documenti, recupera autonomamente i dati disponibili e restituisce una scheda strutturata rispetto: la natura del prodotto, il profilo di rischio, i costi espliciti e impliciti e le domande da porre. Carica la proposta ricevuta Trascina qui il file oppure sfoglia dal dispositivo PDF Word Excel Immagini Puoi aggiungere contratti e documentazioni di corredo: più contesto fornisci, più precisa sarà l’analisi. Se manca qualcosa di essenziale, te lo chiediamo noi. + Aggiungi un altro file Inserisci la tua email per ricevere l’analisi entro 24 ore Analizza Ho letto e accetto la Privacy Policy. Nessuna registrazione richiesta. I tuoi dati non vengono condivisi con terzi. Vuoi analizzare il portafoglio esistente del tuo cliente? Registrati su Earnext, carica i documenti richiesti e lo troverai pronto sulla piattaforma. → Come funziona Dalla proposta all’analisi, in quattro passaggi. 01 Carica i documenti Relativi alla proposta ricevuta: KID, scheda prodotto, teaser, termsheet, simulazioni. Anche scansionati. 02 Il motore classifica e integra Riconosce la categoria del documento, recupera autonomamente i dati disponibili e identifica le informazioni mancanti. 03 Ti chiediamo solo ciò che manca Se serve documentazione aggiuntiva, te la chiediamo noi, con le indicazioni specifiche. 04 Ricevi la scheda via email Natura del prodotto, profilo di rischio, costi espliciti e impliciti, domande da porre. Entro 24 ore. Esempio di output Una scheda strutturata, non un parere generico. Scheda di analisi — CapitalVita® Cardif Natura del prodotto Polizza vita — Gestione separata Ramo I Emittente Cardif (BNP Paribas Group) Rendimento lordo certificato 3,03% — nov 2025 Rendimento netto stimato ~1,5–2,4% (senza contratto) Profilo di rischio inferito Conservativo — SRRI 1–2 Liquidità Penali possibili — da verificare Trasparenza documentale Parziale — serve contratto Confronto benchmark BTP 3y: 3,1% lordo senza costi Commento e domande da porre Il documento mostra il rendimento lordo della gestione separata — non quello che arriva al cliente. La forbice tra 3,03% e il rendimento netto dipende dalla percentuale di retrocessione contrattuale e dai caricamenti, non presenti nel documento caricato. Il calo dal 9,9% del 1997 al 3% attuale è coerente con la discesa dei tassi BCE. Domande da porre all’intermediario 1 Qual è la percentuale di retrocessione contrattuale al cliente? (sezione “partecipazione agli utili”) 2 Quali caricamenti annuali vengono applicati? Sono presenti penali di riscatto anticipato? 3 È previsto un rendimento minimo garantito contrattuale? Per quale importo e periodo? People Il rendimento che vedi non è quello che riceve il tuo cliente. Gestioni separate, ELTIF, certificati con barriera, unit-linked. Ogni numero di People mostra l’angolo che non avevi considerato, senza spiegazioni, solo domande che deve essere considerate. Leggi People