{"id":2150,"date":"2026-04-14T14:17:40","date_gmt":"2026-04-14T14:17:40","guid":{"rendered":"https:\/\/www.earnext.com\/?page_id=2150"},"modified":"2026-04-20T13:28:13","modified_gmt":"2026-04-20T13:28:13","slug":"financial-intelligence","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.earnext.com\/en\/financial-intelligence\/","title":{"rendered":"Financial Intelligence"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"2150\" class=\"elementor elementor-2150\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-22d2d38 e-con-full e-flex wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"22d2d38\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-84df1da elementor-widget__width-inherit elementor-widget elementor-widget-html\" data-id=\"84df1da\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"html.default\">\n\t\t\t\t\t<!--\n  SEZIONE 1: HERO + UPLOAD CARD\n  Incollare in un widget HTML di Elementor.\n  Sezione Elementor: Layout > Full Width, Stretch Section = S\u00ec, padding = 0\n-->\n\n<div class=\"fi-page\">\n<section class=\"fi-hero\">\n    <div class=\"fi-hero-pill\">\n        <span class=\"fi-pulse-dot\"><\/span>\n        Analisi disponibile entro 24 ore\n    <\/div>\n\n    <h1 class=\"fi-hero-h1\">\n        La proposta di investimento,<br>\n        <span class=\"fi-tc\">tradotta in chiaro.<\/span>\n    <\/h1>\n\n    <p class=\"fi-hero-sub\">\n        Analizza una proposta di investimento \u2014 singolo strumento o portafoglio:\n        <strong>titoli, fondi, polizze, strutturati, private equity, club deal<\/strong>\n        e altro. Il motore esamina i documenti, recupera autonomamente i dati disponibili e restituisce una scheda strutturata rispetto: la natura del prodotto, il profilo di rischio, i costi espliciti e impliciti e le domande da porre.\n    <\/p>\n\n    <!-- UPLOAD CARD -->\n    <div class=\"fi-up-wrap\">\n        <div class=\"fi-up-card\">\n\n            <!-- UPLOAD ZONE -->\n            <div class=\"fi-up-zone\" id=\"fi-upload-zone\" role=\"button\" tabindex=\"0\"\n                 aria-label=\"Carica proposta di investimento\">\n                <div class=\"fi-up-ico\">\n                    <svg viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\" stroke=\"#2AC8B5\" stroke-width=\"1.8\"\n                         stroke-linecap=\"round\" stroke-linejoin=\"round\" aria-hidden=\"true\">\n                        <path d=\"M21 15v4a2 2 0 01-2 2H5a2 2 0 01-2-2v-4\"\/>\n                        <polyline points=\"17 8 12 3 7 8\"\/>\n                        <line x1=\"12\" y1=\"3\" x2=\"12\" y2=\"15\"\/>\n                    <\/svg>\n                <\/div>\n                <p class=\"fi-up-title\">Carica la proposta ricevuta<\/p>\n                <p class=\"fi-up-hint\">\n                    Trascina qui il file oppure\n                    <span>sfoglia dal dispositivo<\/span>\n                <\/p>\n                <div class=\"fi-chips\">\n                    <span class=\"fi-chip\">PDF<\/span>\n                    <span class=\"fi-chip\">Word<\/span>\n                    <span class=\"fi-chip\">Excel<\/span>\n                    <span class=\"fi-chip\">Immagini<\/span>\n                <\/div>\n                <!-- Input file nascosto \u2014 gestito dal JS -->\n                <input type=\"file\" id=\"fi-file-input\" accept=\".pdf,.doc,.docx,.xls,.xlsx,.jpg,.jpeg,.png,.gif,.webp\"\n                       style=\"display:none;\" aria-label=\"Seleziona file\">\n            <\/div>\n\n            <!-- Nota upload -->\n            <div class=\"fi-up-note\">\n                Puoi aggiungere contratti e documentazioni di corredo:\n                <strong>pi\u00f9 contesto fornisci, pi\u00f9 precisa sar\u00e0 l'analisi.<\/strong>\n                Se manca qualcosa di essenziale, te lo chiediamo noi.\n            <\/div>\n\n            <!-- LISTA FILE CARICATI (popolata dal JS) -->\n            <div class=\"fi-email-sec\">\n                <div class=\"fi-files-list\" id=\"fi-files-list\"><\/div>\n                <button type=\"button\" class=\"fi-add-file-btn fi-hidden\" id=\"fi-add-file-btn\">\n                    + Aggiungi un altro file\n                <\/button>\n                <p class=\"fi-file-count fi-hidden\" id=\"fi-file-count\"><\/p>\n\n                <!-- FORM EMAIL + PRIVACY -->\n                <label class=\"fi-email-lbl\" for=\"fi-email-input\">\n                    Inserisci la tua email per ricevere l'analisi entro 24 ore\n                <\/label>\n                <form class=\"fi-email-row\" id=\"fi-form\" method=\"post\" novalidate action=\"\">\n                    <input type=\"email\" class=\"fi-email-inp\" id=\"fi-email-input\"\n                           name=\"fi_email\" required\n placeholder=\"nome@studio.it\">\n                    <button type=\"submit\" class=\"fi-pill-btn\" id=\"fi-submit-btn\">\n                        Analizza\n                        <svg width=\"14\" height=\"14\" viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"\n                             stroke=\"currentColor\" stroke-width=\"2.5\"\n                             stroke-linecap=\"round\" stroke-linejoin=\"round\" aria-hidden=\"true\">\n                            <line x1=\"5\" y1=\"12\" x2=\"19\" y2=\"12\"\/>\n                            <polyline points=\"12 5 19 12 12 19\"\/>\n                        <\/svg>\n                    <\/button>\n                <input type=\"hidden\" name=\"trp-form-language\" value=\"en\"\/><\/form>\n\n                <!-- Checkbox privacy obbligatoria -->\n                <label class=\"fi-privacy-check\" id=\"fi-privacy-label\">\n                    <input type=\"checkbox\" id=\"fi-privacy-checkbox\" required>\n                    <span>Ho letto e accetto la <a href=\"https:\/\/www.earnext.com\/en\/privacy-policy\/\" target=\"_blank\">Privacy Policy<\/a>.<\/span>\n                <\/label>\n\n                <p class=\"fi-privacy\">\n                    Nessuna registrazione richiesta. I tuoi dati non vengono condivisi con terzi.\n                <\/p>\n            <\/div>\n\n        <\/div><!-- .fi-up-card -->\n\n        <!-- PERCORSO B \u2014 gancio piattaforma -->\n        <a href=\"https:\/\/app.earnext.com\/register-pro?urlRegistration=promocheckup\" class=\"fi-pb-link\">\n            <div class=\"fi-pb-ico\">\n                <svg viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\" stroke=\"#2AC8B5\" stroke-width=\"1.6\"\n                     stroke-linecap=\"round\" stroke-linejoin=\"round\" aria-hidden=\"true\">\n                    <rect x=\"2\" y=\"3\" width=\"20\" height=\"14\" rx=\"2\"\/>\n                    <path d=\"M8 21h8M12 17v4\"\/>\n                <\/svg>\n            <\/div>\n            <div class=\"fi-pb-txt\">\n                <p class=\"fi-pb-t\">Vuoi analizzare il portafoglio esistente del tuo cliente?<\/p>\n                <p class=\"fi-pb-s\">Registrati su Earnext, carica i documenti richiesti e lo troverai pronto sulla piattaforma.<\/p>\n            <\/div>\n            <span class=\"fi-pb-arr\" aria-hidden=\"true\">&rarr;<\/span>\n        <\/a>\n\n    <\/div><!-- .fi-up-wrap -->\n<\/section>\n<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-deb6874 elementor-widget__width-inherit elementor-widget elementor-widget-html\" data-id=\"deb6874\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"html.default\">\n\t\t\t\t\t<!--\n  SEZIONE 2: COME FUNZIONA\n  Incollare in un widget HTML di Elementor.\n  Sezione Elementor: Layout > Full Width, Stretch Section = S\u00ec, padding = 0\n-->\n\n<div class=\"fi-page\">\n<section class=\"fi-sec\">\n    <div class=\"fi-sec-inner\">\n        <span class=\"fi-sec-badge\">How it works<\/span>\n        <h2 class=\"fi-sec-h2\">\n            Dalla proposta all'analisi,<br>\n            in quattro passaggi.\n        <\/h2>\n        <div class=\"fi-steps\">\n            <div class=\"fi-step-c\">\n                <p class=\"fi-sn\">01<\/p>\n                <p class=\"fi-st\">Carica i documenti<\/p>\n                <p class=\"fi-sd\">Relativi alla proposta ricevuta: KID, scheda prodotto, teaser, termsheet, simulazioni. Anche scansionati.<\/p>\n            <\/div>\n            <div class=\"fi-step-c\">\n                <p class=\"fi-sn\">02<\/p>\n                <p class=\"fi-st\">Il motore classifica e integra<\/p>\n                <p class=\"fi-sd\">Riconosce la categoria del documento, recupera autonomamente i dati disponibili e identifica le informazioni mancanti.<\/p>\n            <\/div>\n            <div class=\"fi-step-c\">\n                <p class=\"fi-sn\">03<\/p>\n                <p class=\"fi-st\">Ti chiediamo solo ci\u00f2 che manca<\/p>\n                <p class=\"fi-sd\">Se serve documentazione aggiuntiva, te la chiediamo noi, con le indicazioni specifiche.<\/p>\n            <\/div>\n            <div class=\"fi-step-c\">\n                <p class=\"fi-sn\">04<\/p>\n                <p class=\"fi-st\">Ricevi la scheda via email<\/p>\n                <p class=\"fi-sd\">Natura del prodotto, profilo di rischio, costi espliciti e impliciti, domande da porre. Entro 24 ore.<\/p>\n            <\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section>\n<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2a141a4 elementor-widget__width-inherit elementor-widget elementor-widget-html\" data-id=\"2a141a4\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"html.default\">\n\t\t\t\t\t<!--\n  SEZIONE 3: OUTPUT DI ESEMPIO\n  Incollare in un widget HTML di Elementor.\n  Sezione Elementor: Layout > Full Width, Stretch Section = S\u00ec, padding = 0\n-->\n\n<div class=\"fi-page\">\n<section class=\"fi-sec-bg\">\n    <div class=\"fi-sec-bg-inner\">\n        <span class=\"fi-sec-badge\">Esempio di output<\/span>\n        <h2 class=\"fi-sec-h2\">\n            Una scheda strutturata,<br>\n            non un parere generico.\n        <\/h2>\n        <div class=\"fi-out-grid\">\n\n            <!-- Card metriche -->\n            <div class=\"fi-oc\">\n                <div class=\"fi-oc-head\">\n                    <div class=\"fi-oc-ico\">\n                        <svg viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\" stroke=\"#2AC8B5\" stroke-width=\"1.8\"\n                             stroke-linecap=\"round\" stroke-linejoin=\"round\" aria-hidden=\"true\">\n                            <path d=\"M9 11l3 3L22 4\"\/>\n                            <path d=\"M21 12v7a2 2 0 01-2 2H5a2 2 0 01-2-2V5a2 2 0 012-2h11\"\/>\n                        <\/svg>\n                    <\/div>\n                    <span class=\"fi-oc-t\">Scheda di analisi \u2014 CapitalVita\u00ae Cardif<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Natura del prodotto<\/span>\n                    <span class=\"fi-mv\">Polizza vita \u2014 Gestione separata Ramo I<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Emittente<\/span>\n                    <span class=\"fi-mv\">Cardif (BNP Paribas Group)<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Rendimento lordo certificato<\/span>\n                    <span class=\"fi-bdg fi-bt\">3,03% \u2014 nov 2025<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Rendimento netto stimato<\/span>\n                    <span class=\"fi-bdg fi-ba\">~1,5\u20132,4% (senza contratto)<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Profilo di rischio inferito<\/span>\n                    <span class=\"fi-mv\">Conservativo \u2014 SRRI 1\u20132<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Liquidit\u00e0<\/span>\n                    <span class=\"fi-bdg fi-br\">Penali possibili \u2014 da verificare<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Trasparenza documentale<\/span>\n                    <span class=\"fi-bdg fi-ba\">Parziale \u2014 serve contratto<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-mrow\">\n                    <span class=\"fi-ml\">Confronto benchmark<\/span>\n                    <span class=\"fi-mv\">BTP 3y: 3,1% lordo senza costi<\/span>\n                <\/div>\n            <\/div>\n\n            <!-- Card commento + domande -->\n            <div class=\"fi-oc\">\n                <div class=\"fi-oc-head\">\n                    <div class=\"fi-oc-ico\">\n                        <svg viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\" stroke=\"#2AC8B5\" stroke-width=\"1.8\"\n                             stroke-linecap=\"round\" stroke-linejoin=\"round\" aria-hidden=\"true\">\n                            <path d=\"M21 15a2 2 0 01-2 2H7l-4 4V5a2 2 0 012-2h14a2 2 0 012 2z\"\/>\n                        <\/svg>\n                    <\/div>\n                    <span class=\"fi-oc-t\">Commento e domande da porre<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"fi-cmt\">\n                    Il documento mostra il rendimento lordo della gestione separata \u2014 non quello che arriva al cliente. La forbice tra 3,03% e il rendimento netto dipende dalla percentuale di retrocessione contrattuale e dai caricamenti, non presenti nel documento caricato. Il calo dal 9,9% del 1997 al 3% attuale \u00e8 coerente con la discesa dei tassi BCE.\n                <\/div>\n                <p class=\"fi-qt\">Domande da porre all'intermediario<\/p>\n                <ul class=\"fi-ql\">\n                    <li class=\"fi-qi\">\n                        <span class=\"fi-qn\">1<\/span>\n                        <span>Qual \u00e8 la percentuale di retrocessione contrattuale al cliente? (sezione \"partecipazione agli utili\")<\/span>\n                    <\/li>\n                    <li class=\"fi-qi\">\n                        <span class=\"fi-qn\">2<\/span>\n                        <span>Quali caricamenti annuali vengono applicati? Sono presenti penali di riscatto anticipato?<\/span>\n                    <\/li>\n                    <li class=\"fi-qi\">\n                        <span class=\"fi-qn\">3<\/span>\n                        <span>\u00c8 previsto un rendimento minimo garantito contrattuale? Per quale importo e periodo?<\/span>\n                    <\/li>\n                <\/ul>\n            <\/div>\n\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section>\n<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c02ba84 elementor-widget__width-inherit elementor-widget elementor-widget-html\" data-id=\"c02ba84\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"html.default\">\n\t\t\t\t\t<!--\n  SEZIONE 4: PEOPLE BANNER\n  Incollare in un widget HTML di Elementor.\n  Sezione Elementor: Layout > Full Width, Stretch Section = S\u00ec, padding = 0\n-->\n\n<div class=\"fi-page\">\n<div class=\"fi-ppl-wrap\">\n    <div class=\"fi-ppl-card\">\n        <div class=\"fi-ppl-cont\">\n            <span class=\"fi-ppl-badge\">People<\/span>\n            <h3 class=\"fi-ppl-h\">\n                Il rendimento che vedi<br>\n                non \u00e8 quello che riceve il tuo cliente.\n            <\/h3>\n            <p class=\"fi-ppl-p\">\n                Gestioni separate, ELTIF, certificati con barriera, unit-linked. 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Analizza una proposta di investimento \u2014 singolo strumento o portafoglio: titoli, fondi, polizze, strutturati, private equity, club deal e altro. Il motore esamina i documenti, recupera autonomamente i dati disponibili e restituisce una scheda strutturata rispetto: la natura del prodotto, il profilo di rischio, i costi espliciti e impliciti e le domande da porre. Carica la proposta ricevuta Trascina qui il file oppure sfoglia dal dispositivo PDF Word Excel Immagini Puoi aggiungere contratti e documentazioni di corredo: pi\u00f9 contesto fornisci, pi\u00f9 precisa sar\u00e0 l&#8217;analisi. Se manca qualcosa di essenziale, te lo chiediamo noi. + Aggiungi un altro file Inserisci la tua email per ricevere l&#8217;analisi entro 24 ore Analizza Ho letto e accetto la Privacy Policy. Nessuna registrazione richiesta. I tuoi dati non vengono condivisi con terzi. Vuoi analizzare il portafoglio esistente del tuo cliente? Registrati su Earnext, carica i documenti richiesti e lo troverai pronto sulla piattaforma. &rarr; Come funziona Dalla proposta all&#8217;analisi, in quattro passaggi. 01 Carica i documenti Relativi alla proposta ricevuta: KID, scheda prodotto, teaser, termsheet, simulazioni. Anche scansionati. 02 Il motore classifica e integra Riconosce la categoria del documento, recupera autonomamente i dati disponibili e identifica le informazioni mancanti. 03 Ti chiediamo solo ci\u00f2 che manca Se serve documentazione aggiuntiva, te la chiediamo noi, con le indicazioni specifiche. 04 Ricevi la scheda via email Natura del prodotto, profilo di rischio, costi espliciti e impliciti, domande da porre. Entro 24 ore. Esempio di output Una scheda strutturata, non un parere generico. Scheda di analisi \u2014 CapitalVita\u00ae Cardif Natura del prodotto Polizza vita \u2014 Gestione separata Ramo I Emittente Cardif (BNP Paribas Group) Rendimento lordo certificato 3,03% \u2014 nov 2025 Rendimento netto stimato ~1,5\u20132,4% (senza contratto) Profilo di rischio inferito Conservativo \u2014 SRRI 1\u20132 Liquidit\u00e0 Penali possibili \u2014 da verificare Trasparenza documentale Parziale \u2014 serve contratto Confronto benchmark BTP 3y: 3,1% lordo senza costi Commento e domande da porre Il documento mostra il rendimento lordo della gestione separata \u2014 non quello che arriva al cliente. La forbice tra 3,03% e il rendimento netto dipende dalla percentuale di retrocessione contrattuale e dai caricamenti, non presenti nel documento caricato. Il calo dal 9,9% del 1997 al 3% attuale \u00e8 coerente con la discesa dei tassi BCE. Domande da porre all&#8217;intermediario 1 Qual \u00e8 la percentuale di retrocessione contrattuale al cliente? 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